ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ ЦИФРОВОЙ ТРАНСФОРМАЦИИ ОБЩЕСТВА

Международный терроризм и его финансирование  – это достаточно новые угрозы международной и национальной безопасности, которые определяют повестку дня многих международных организаций. Первой международной конвенцией по борьбе с терроризмом стала Конвенция о преступлениях и некоторых других актах, совершаемых на борту воздушных судов 1963. Затем последовал еще ряд документов, касающихся обеспечения безопасности в гражданской авиации и захвата заложников.

Несмотря на принятие большого числа документов, статистика количества террористических актов, их жертв и экономического ущерба неуклонно растет. Это заставило международное сообщество посмотреть на проблему с другой стороны. Можно сказать, что терроризм это деятельность, связанная с большими финансовыми затратами на подготовку и осуществление теракта, следовательно, необходимо лишить террористические организации финансовых ресурсов.

Финансирование терроризма в современных условиях активно адаптируется к развитию цифровых технологий. Криптовалюты предоставляют террористам новые возможности для удаления или изменения персонально идентифицируемой информации, быстрой и малозатратной передачи денежных средств без участия традиционных банковских систем. По мере развития цифровых платформ меняются и способы финансирования, что вызывает серьезные вызовы для правоохранительных органов и регуляторов.

Цифровизация предоставила террористическим организациям новый арсенал инструментов для привлечения, сокрытия и перемещения финансовых средств. Эти методы характеризуются высокой скоростью, анонимностью, трансграничностью и сложностью для отслеживания. Вот некоторые из нх:

1. Использование блокчейн-платформ и криптовалютных кошельков.
2. Микротранзакции и «порезка» переводов.
3. Социальные сети и веб-сайты для сбора пожертвований.
4. Финансирование через социальные сети и краудфандинговые платформы. Использование теневого интернета (Darknet) и киберпреступности.

Данная сфера является наименее урегулированной, что позволяет выявить следующие проблемы:

1. Регулирование криптовалюты по 115-ФЗ недостаточно строгое: отсутствует обязательная идентификация владельцев анонимных кошельков и контроль за P2P-обменами.
2. Банки не отслеживают мелкие переводы до 600 тыс. рублей и не объединяют разрозненные платежи в единую цепочку, что позволяет скрывать истинный объём операций.
3. Социальные платформы (VK, Telegram) не осуществляют мониторинг сборов, маскирующихся под благотворительность, а зарубежные сайты находятся вне российской юрисдикции.
4. Сеть Tor обеспечивает высокий уровень анонимности, криптовалюта Monero практически не отслеживается, а международное сотрудничество в этой сфере развито слабо.

Решение выявленных проблем видится в совершенствовании законодательства. Для их устранения можно предложить следующие варианты решений:

1. Включить провайдеров виртуальных активов в реестр Росфинмониторинга и внедрить правило FATF Travel Rule для обязательной передачи данных о транзакциях.
2. Снизить порог обязательной отчётности по операциям до 15 тысяч рублей и обязать использовать ИИ-системы для выявления подозрительных схем дробления платежей.
3. Ввести обязательную модерацию краудфандинговых кампаний с блокировкой по реестру Минюста, а также применять ИИ-алгоритмы для выявления подозрительных сборов.
4. Криминализировать доступ к даркнет-форумам, связанным с финансированием терроризма, усилить анализ блокчейн-операций и активизировать сотрудничество в рамках Евразийской группы (ЕАГ).

Делая вывод, можно сказать, что цифровая трансформация привела к появлению новых, анонимных и трансграничных способов финансирования терроризма. Основные угрозы связаны с криптовалютами, даркнетом и киберпреступностью. Законы в этой сфере развиваются, но не всегда успевают за технологиями. Поэтому необходимо постоянно совершенствовать национальные и международные правовые механизмы.